ジュニアNISAのお取り引き｜投資信託｜MONEYKit

ジュニアNISAのお取り引きは、お子さま名義のジュニアNISA専用口座内で行います。

通常口座とジュニアNISA専用口座の関係図

ソニー銀行におけるジュニアNISAお取り引き

●ジュニアNISA専用口座におけるお取り引き
ジュニアNISAの取引	お子さま名義のジュニアNISA専用口座を開設のうえ、この専用口座内に開設される投資信託の非課税取引を行う「ジュニアNISA口座」、課税取り引きを行う「特定口座（源泉あり）」にて投資信託をお取り引きいただきます。
口座の管理・取引を行うかた	お子さま（口座名義人）が18歳未満の場合運用管理者お子さま（口座名義人）が18歳以上の場合お子さまご本人（運用管理者のかたのお取り引きはできません）
ジュニアNISAにおける運用管理者	お子さまと同居する親権者のうち1名運用管理者となるかたは、ソニー銀行口座が必要です。
取引商品	投資信託円普通預金（売却代金・分配金の入金に限る）
投資信託の取引	ジュニアNISA口座年間80万円まで通常購入と積み立て購入が可能です。スイッチングはできません。特定口座（源泉徴収あり）ジュニアNISAの売却代金や分配金をもとにした資金でのみ課税取引が可能です。積み立て購入およびスイッチングはできません。特定口座の源泉徴収方式を源泉なしに変更することはできません。
購入代金の取扱い	ジュニアNISA口座通常口座の円普通預金残高、ジュニアNISA専用口座の円普通預金残高と解約未受渡金より引き落とします。なお、引き落としはジュニアNISA専用口座の資金を優先します。特定口座（源泉徴収あり）ジュニアNISA専用口座の円普通預金残高と解約未受渡金より引き落とします。通常口座の円普通預金残高からは引き落としません。
分配金の取扱い	投資信託の分配金はすべて受け取りとなり、再投資はできません。分配金はジュニアNISA専用口座の円普通預金に入金します。（※出金制限がかかります）
売却代金の取扱い	投資信託の売却代金はすべてジュニアNISA専用口座の円普通預金に入金します。（※出金制限がかかります）
画面上の表示	ジュニアNISA専用口座での投資信託お取り引き画面では、口座区分：NISA口座はジュニアNISA口座を指します。ジュニアNISAとしてご購入いただいた残高等は、取引区分を「NISA」として表示しています。

●ジュニアNISA専用口座の口座番号、パスワードなど
ジュニアNISA口座番号	お子さま名義の通常口座とは別の口座番号です。通常口座側にログインし、「お客さま情報」画面にてご確認ください。
ログインパスワード	お子さま名義の通常口座とは別にジュニアNISA口座の開設申し込み時に設定いただいたログインパスワードです。
取り引き暗証番号	ジュニアNISA専用口座の初回ログイン時に設定する取り引き暗証番号は、お客さまカードの内容変更等で使用します。投資信託のお取り引きでは、次の通り、主に運用管理者の取り引き暗証番号を使用します。
投信取引で使用する取り引き暗証番号	お子さま（口座名義人）が18歳未満の場合、ジュニアNISA専用口座の取り引き暗証番号は、運用管理者がご自身の口座取引に使用される取り引き暗証番号を使用します。
認証方式	「合い言葉方式」のみです。「スマホ認証方式」「ワンタイムパスワード方式」は選択できません。

通常口座へのログインやお取り引きは、通常口座のログインパスワード、取引暗証番号等を使用いただきます。

●ジュニアNISA専用口座の入金・出金
ジュニアNISA専用口座への入金	ジュニアNISA専用口座に直接入金することはできません。ジュニアNISA口座で投資信託のご購入、積み立て購入のご注文時に、お子さま名義の通常口座の円普通預金から購入代金を充当します。充当する資金の優先順位については、「購入代金の取扱い」欄を参照ください。
ジュニアNISA専用口座からの出金制限	ジュニアNISA専用口座は出金制限があります。3月31日において18歳である年の前年１2月末までは円普通預金残高を出金できません。2024年以降、新規投資の終了に伴い払出し制限は撤廃される予定です。
ジュニアNISA専用口座からの出金手続き	出金制限が解除されたのち、ソニー銀行カスタマーセンターにお申し出ください。書面にて手続きのうえ、お子さま名義の通常口座へ資金を振り替えいたします。
ジュニアNISA専用口座のキャッシュカード	キャッシュカードの発行はありません。

お子さまの年齢に応じたお手続きなど

	ジュニアNISA専用口座	通常口座（お子さま名義)
15歳の誕生日を迎えたら	お子さま宛にジュニアNISA専用口座の取引残高をお知らせする「取引残高報告書」（書面）を定期的に郵送します。	変更ありません。
3月31日において 18歳である年の1月	お子さま宛にジュニアNISA専用口座の取引残高をお知らせします。ジュニアNISA専用口座からの出金（通常口座への振り替え）が可能となります。出金には書面でのお手続きが必要となりますのでカスタマーセンターまでご連絡ください。	変更ありません。
18歳の誕生日を迎えたら	ジュニアNISA専用口座でのお取り引きは、運用管理者からお子さまご本人に変更します。運用管理者のかたは、お子さまにジュニアNISA専用口座についてお話しいただくとともに、次の手続きが必要な旨をお伝えください。各種パスワード・取引暗証番号の再設定お子さま宛に各種パスワード・取引暗証番号の再設定に必要な「再設定用コード」を記載したハガキを、転送不要の簡易書留で郵送いたします。お受け取りになられましたら、お子さまご本人が再設定画面にアクセスし、再設定用コード（10ケタ）をご入力のうえ、「ログインパスワード」「取引暗証番号」「合い言葉」を再設定してください。手続き完了までは1週間程度かかります。その間はジュニアNISA専用口座へログインできないため、投資信託のお取り引きや残高確認などができません。お客さまカードのご登録投資信託のお取り引きの前に、お客さまカードのご登録が必要です。ログイン後の「各種手続」内の「お客さまカード内容照会」から、お子さまご本人がご自身の投資目的や投資経験など所定の事項をご登録ください。投資信託の積み立てプランのご確認お申し込みの積み立てプランは、18歳の誕生日時点で一時停止いたします。再開や変更をご希望の場合は、投資信託積み立てプランの取引メニューよりお手続きください。投資信託の積み立てプランをお申し込み済みの方のみ。積み立てプランの内容は、ログイン後の「商品一覧」の「投資信託」-「投資信託積み立てプラン」-「申込内容一覧」でご確認になれます。積み立てプランによるご購入は、積み立て指定日の前営業日に注文予約をするため、積み立て指定日や投資信託のファンド休業日によっては、18歳の誕生日以降の初回の積み立てプランのみ実行される場合があります。	通常口座での投資信託取り引きが可能になります。お取り引きの開始にあたっては、投資信託総合取引の申込み等が必要となります。ログインパスワードや取引暗証番号の管理は、親権者のかたから、口座名義人ご本人に切り替えていただくようお願いします。ジュニアNISA専用口座を開設したまま18歳である1月1日を迎えた場合、制度上、同日付でソニー銀行にて成人NISA口座が開設されます。お客さまにて成人NISA口座のお申し込み手続きは不要ですが、18歳となった年の末までに、通常口座にて投資信託口座の開設が必要となりますので、サイトよりお手続きください。

ジュニアNISA専用口座

通常口座（お子さま名義)

15歳の誕生日を迎えたら

お子さま宛にジュニアNISA専用口座の取引残高をお知らせする「取引残高報告書」（書面）を定期的に郵送します。

変更ありません。

3月31日において
18歳である年の1月

お子さま宛にジュニアNISA専用口座の取引残高をお知らせします。
ジュニアNISA専用口座からの出金（通常口座への振り替え）が可能となります。出金には書面でのお手続きが必要となりますのでカスタマーセンターまでご連絡ください。

変更ありません。

18歳の誕生日を迎えたら

ジュニアNISA専用口座でのお取り引きは、運用管理者からお子さまご本人に変更します。
運用管理者のかたは、お子さまにジュニアNISA専用口座についてお話しいただくとともに、次の手続きが必要な旨をお伝えください。

各種パスワード・取引暗証番号の再設定

お子さま宛に各種パスワード・取引暗証番号の再設定に必要な「再設定用コード」を記載したハガキを、転送不要の簡易書留で郵送いたします。
お受け取りになられましたら、お子さまご本人が再設定画面にアクセスし、再設定用コード（10ケタ）をご入力のうえ、「ログインパスワード」「取引暗証番号」「合い言葉」を再設定してください。

手続き完了までは1週間程度かかります。その間はジュニアNISA専用口座へログインできないため、投資信託のお取り引きや残高確認などができません。

お客さまカードのご登録

投資信託のお取り引きの前に、お客さまカードのご登録が必要です。
ログイン後の「各種手続」内の「お客さまカード内容照会」から、お子さまご本人がご自身の投資目的や投資経験など所定の事項をご登録ください。

投資信託の積み立てプランのご確認

お申し込みの積み立てプランは、18歳の誕生日時点で一時停止いたします。
再開や変更をご希望の場合は、投資信託積み立てプランの取引メニューよりお手続きください。

投資信託の積み立てプランをお申し込み済みの方のみ。

積み立てプランの内容は、ログイン後の「商品一覧」の「投資信託」-「投資信託積み立てプラン」-「申込内容一覧」でご確認になれます。

積み立てプランによるご購入は、積み立て指定日の前営業日に注文予約をするため、積み立て指定日や投資信託のファンド休業日によっては、18歳の誕生日以降の初回の積み立てプランのみ実行される場合があります。

通常口座での投資信託取り引きが可能になります。お取り引きの開始にあたっては、投資信託総合取引の申込み等が必要となります。

ログインパスワードや取引暗証番号の管理は、親権者のかたから、口座名義人ご本人に切り替えていただくようお願いします。

ジュニアNISA専用口座を開設したまま18歳である1月1日を迎えた場合、制度上、同日付でソニー銀行にて成人NISA口座が開設されます。お客さまにて成人NISA口座のお申し込み手続きは不要ですが、18歳となった年の末までに、通常口座にて投資信託口座の開設が必要となりますので、サイトよりお手続きください。

関連情報

ジュニアNISA専用口座への入金	ジュニアNISA専用口座に直接入金することはできません。ジュニアNISA口座で投資信託のご購入、積み立て購入のご注文時に、お子さま名義の通常口座の円普通預金から購入代金を充当します。充当する資金の優先順位については、「購入代金の取扱い」欄を参照ください。
ジュニアNISA専用口座からの出金制限	ジュニアNISA専用口座は出金制限があります。3月31日において18歳である年の前年１2月末までは円普通預金残高を出金できません。2024年以降、新規投資の終了に伴い払出し制限は撤廃される予定です。
ジュニアNISA専用口座からの出金手続き	出金制限が解除されたのち、ソニー銀行カスタマーセンターにお申し出ください。書面にて手続きのうえ、お子さま名義の通常口座へ資金を振り替えいたします。
ジュニアNISA専用口座のキャッシュカード	キャッシュカードの発行はありません。

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