WealthNavi for ソニー銀行

世界の富裕層が実践している資産運用を、WealthNaviがあなたに代わって実現します

魅力1 6つの質問で、あなたに合ったポートフォリオをご提案

6つの質問に答えるだけで、あなたに合った最適なポートフォリオ（資産の組み合わせ）をご提案。リスクとリターンが最も効率的となる資産配分で、世界水準の資産運用を自動で行えます。

魅力2 およそ50の国と地域の約12,000銘柄に自動で分散投資

厳選されたETF（上場投資信託）を通じて、およそ50の国と地域の約12,000銘柄に自動で分散投資。

WealthNaviのリスク許容度3のポートフォリオ

米国株35％、日欧株19％、新興国株7％、債券28％、金6％、不動産5％。2024年4月時点。配分比率は小数第1位を四捨五入しているため、合計は必ずしも100％になりません。

魅力3 取り引きやリバランスは、すべてWealthNaviにおまかせ

金融商品の選定から、リバランス（資産のバランス調整）、税金の最適化（*3）まで、従来の資産運用のプロセスをすべて自動化。忙しく働く世代も、手間なく資産運用を始められます。

優遇プログラム Club S 対象

WealthNavi for ソニー銀行の残高（資産評価額）は、「優遇プログラム Club S」のステージ獲得条件に合算します。
ステージに応じ、Sony Bank WALLET のキャッシュバック率は最大で4倍の2.0%に！外貨取引の為替コストもダウンします。

優遇プログラム Club S

本サービスに登録済みの出金時振込先口座番号と、ソニー銀行の口座番号の合致をもって判定します。出金時振込先口座番号が誤っている場合や本人名義でない場合には本残高を合算できません。

WealthNaviの運用実績

2016年1月から2018年7月までのリスク許容度別リターン（ドル建て）

リスク許容度	累積元本額（ドル）	資産評価額（ドル）	リターン
1	1.67万	1.89万	+8.9%
2	1.67万	1.91万	+14.3%
3	1.67万	1.98万	+18.6%
4	1.67万	2.05万	+22.7%
5	1.67万	2.10万	+25.7%

当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。リターンは年率ではありません。資産評価額/累積元本額-1で計算しています。

前提条件

サービス開始当初（2016年1月19日）からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス
サービス開始当初（2016年1月19日）に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資。半年ごとにリバランス実施。
手数料控除後。手数料は現金部分を除く預り資産に対して年率1％（税込み1.1%、ただし消費税率は時期により適用される税率を適用）。
分配金やリバランス時の譲渡益課税にかかる税金は考慮していない。
ETFの分配金は権利落ち日に再投資。
Refinitivのデータに基づきウェルスナビ株式会社にて作成。

• WealthNaviのパフォーマンス詳細はこちら（ウェルスナビ株式会社のページへリンクします）
• WealthNavi CEO柴山氏の運用実績（ウェルスナビ株式会社のページへリンクします）

シンプルな料金体系

• （*4）手数料は預かり資産の1%（現金部分を除く、年率・税込み1.1%）、3,000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率・税込み0.55%）です。WealthNavi forソニー銀行で新NISAをご利用の場合、つみたて投資枠での預かり資産の手数料はゼロ、成長投資枠での預かり資産の手数料はリスク許容度に応じて年率0.7～1%（税込み0.77～1.1%）、新NISA口座全体での預かり資産の手数料は年率最大1%（税込み1.1%）です。
• （*5）WealthNaviへの入金が金融機関振込の場合、振込元金融機関の手数料がかかります。

自動で行うサービス・機能

自動リバランス

長期投資では、ポートフォリオの小さなズレの積み重ねが将来の結果に大きな影響を与えかねません。リバランスで最適なポートフォリオを保ち続けます。

WealthNaviでは、原則として次のどちらかの条件が満たされた場合に、お客さまのポートフォリオの配分比率を最適な状態に戻すよう調整を行います。

• （1）6ヶ月間リバランスが行われていない場合
• （2）お客さまの実際のポートフォリオと最適ポートフォリオ（お客さまが設定したリスク許容度のもの）の配分比率を資産クラスごとに比較し、5%以上乖離している資産クラスがあった場合（ただしお客さまの資産評価額が50万円以上の場合のみ適用）

お役立ちコラム（ウェルスナビ株式会社のページへリンクします）

WealthNavi for ソニー銀行ご利用までの流れ

安心してご利用いただくため、お客さまの資産を守るしくみを整えています

2段階認証によるアカウントの保護

ログインIDとパスワードに加えて、ログインごとにスマートフォンの認証アプリで生成された「6ケタのコード」を用いて認証を行うことによって、第三者による不正ログインのリスクを低減させる機能を提供しています。

すべての情報や通信を暗号化

すべての通信に256bit SSL通信方式を採用。お客さまの個人情報・口座情報・入出金などはすべて、データを暗号化し、セキュリティ体制をしっかり整えたうえで保存しています。

分別管理・投資者保護基金による資産の保全

お客さまの全資産は、ウェルスナビ株式会社が保有する資産と明確に区分して分別管理することにより、万一ウェルスナビ株式会社が破綻しても確実に保護されます。さらに、破綻したときに分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償します。