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大切なお知らせ・ご注意

元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きをされるお客さまへ

ソニー銀行では、お客さまに安心してお取り引きいただけるよう、元本割れ等のリスクがある金融商品について、お客さまのニーズにあった商品をご案内するよう努めてまいります。お客さまにはお手数をおかけいたしますが、以下の内容をご確認いただき、ご理解・ご協力くださいますよう、お願い申しあげます。

元本割れ等のリスクがある以下の金融商品のお取り引きは、満20歳以上のお客さまが対象となります。

外貨普通預金は15歳以上よりご開設いただけますが、20歳未満の場合、一部取引に制限がございます。詳しくは、未成年者による外貨取引についての確認書 をご確認ください。

1. お手続きの概要

(1)お客さまカードの登録について

お客さまの適切なお取り引きのために、「お客さまカード」の登録をお願いいたします。この「お客さまカード」には、お客さまの1)資産運用の目的(資産運用に対するお客さまの考え方)、2)投資のご経験、3)運用予定額についての情報が登録されます。

この「お客さまカード」は、初めてサービスサイトにログインした際に、登録画面が表示されますので、ご登録をお願いいたします。

詳しくは、2. お客さまカードの登録・照会・変更についてをご参照ください。

(2)一部のお取り引きの制限について

元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きに際しては、お客さまカードのご登録情報とお取り引き時にお伺いする資金性格の内容によって、お取り引きを制限させていただく場合がございます。

詳しくは、3. お取り引きの一部制限についてをご参照ください。

(3)お手続き時のご確認について

元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きに際しては、あらかじめ金融商品取引法に定められた「契約締結前交付書面」をご確認いただく必要があります。
また、ソニー銀行では、お客さまがお取り引きに移られる前に、サービスサイトにてお客さまが契約締結前交付書面の内容をご理解いただいたことを確認いたします。
「約款」、「商品詳細説明書」の内容とあわせてご確認のうえ、お取り引きください。

詳しくは、4. 契約締結前交付書面/契約締結時交付書面についてをご参照ください。

(4)ご契約後のご確認について

元本割れ等のリスクがある金融商品のご契約時には、金融商品取引法に定められた契約締結時交付書面を交付いたしますので必ずお受け取りください。ソニー銀行では、金融商品のお取り引きの都度、契約締結時交付書面を作成いたしますので、ログイン後のサービスサイトからPDF ファイルのダウンロードをお願いいたします。
契約締結時交付書面の交付につきましては、ログイン後に表示される「ソニー銀行からのお知らせ」にてご案内いたしますので、その案内にしたがって、契約締結時交付書面をダウンロードしてください(外国為替証拠金取引につきましては、外国為替証拠金取引お取り引き画面の「口座管理・入出金」-「電子交付書面閲覧」からダウンロードしてください)。

詳しくは、4. 契約締結前交付書面/契約締結時交付書面についてをご参照ください。

2. お客さまカードの登録、照会、変更について

「お客さまカード」は、お客さまの投資スタイル・投資経験・運用予定額などの情報を登録していただくものです。登録は任意ですが、元本割れ等のリスクがある金融商品をお申し込みされる場合や、よりリスクの高い商品をお申し込みされる場合には登録は必須となります。

(1)登録

「お客さまカード」の登録についてご説明いたします。
いずれも、名義人ご本人が20歳以上の場合のみ画面が表示されます。

お客さまカードの登録方法

以下のメニューまたは状態により、「お客さまカード登録」の画面が表示されます。

登録画面が自動表示されます。登録しない場合はスキップすることが可能ですが、元本割れ等のリスクがある金融商品をお持ちで「お客さまカード」が未登録の場合、次回以降のログイン時に再び登録画面が表示されます。

  1. お客さまカードへの情報のご入力
    画面の案内にしたがって以下の情報を入力してください。
    • 資産運用の目的(資産運用に対するお客さまの考え方)について
    • 投資のご経験について
    • 総資産、金融資産、ご年収、運用予定額について
  2. お客さまカード登録情報のご確認
    ご入力いただいた内容をご確認ください。
  3. お客さまカード登録の完了

(2)照会・変更

「お客さまカード」をご登録いただいた後も、登録内容の確認や、投資目的、運用経験、運用予定額の変更などがあれば、ご照会、ご変更のお手続きをお願いいたします。

「お客さまカード」をご照会、ご変更される場合は、ログイン後サービスサイトの「各種手続」-「お客さまカード内容照会」からいつでもご確認、ご変更が可能です。

マネックス証券の証券取引口座をお持ちの場合は、「資産運用の目的(資産運用に対するお客さまの考え方)について」を「資産運用にあたり、「元本割れのリスクを一切 許容しない」への変更はできません。

3. お取り引きの一部制限について

ソニー銀行ではお客さまが元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きをされる際に、「お客さまカード」に登録していただいた情報、ご資金の性格などを参考に、お客さまにとって適切な商品であるかを確認いたします。
お申し込みされる金融商品が適切ではないと判断した場合には、お取り引きを制限させていただくことがありますので、あらかじめご了承ください。

20歳以上のお客さま
  外貨預金 仕組み預金 投資信託 投資型クラウドファンディング 外国為替証拠金取引 マネックス証券の口座開設 WealthNavi for ソニー銀行の口座開設
投資目的 資産運用にあたり、元本割れのリスクを一切許容しない お取り扱いいたしません
一定の割合までであれば、元本割れのリスクを許容する できる できる

できる

ただし、ソニー銀行が高リスクと判断する一部のファンドはお取り扱いいたしません。
できない できない できる できる
元本割れのリスクを許容して、資産運用を検討する できる できる できる できる できる できる できる
資金性格 余裕資金 できる できる できる できる できる 対象外 対象外
使用時期が確定している資金

「外貨定期預金」の満期日が、ご資金の使用予定時期以降となる場合、お取り扱いいたしません。

仕組み預金の満期日が、ご資金の使用予定時期以降となる場合、お取り扱いいたしません。

クローズド期間が、ご資金の使用予定時期以降となる場合、お取り扱いいたしません。
できない できない 対象外 対象外
お取引きの制限について 一覧
15歳以上20歳未満のお客さま
外貨普通預金を除き、元本割れ等のリスクがある金融商品は、お取り引きいただけません。
外貨普通預金は15歳以上よりご開設いただけますが、20歳未満の場合、一部取引に制限がございます。
  外貨普通預金
投資目的 資産運用にあたり、元本割れのリスクを一切許容しない できない
一定の割合までであれば、元本割れのリスクを許容する できる
元本割れのリスクを許容して、資産運用を検討する できる
資金性格 余裕資金 できる
使用時期が確定している資金 できる
15歳未満のお客さま
元本割れリスクのある金融商品をご利用いただけません。

4. 契約締結前交付書面/契約締結時交付書面について

契約締結前交付書面

契約締結前交付書面とは、元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きに際し、商品内容の理解のためあらかじめお客さまにご確認いただくもので、金融商品取引法によって交付を定められています。

お客さまがソニー銀行で該当する金融商品のお取り引きをされる場合には、契約締結前交付書面をご確認いただき、必要となる手数料やリスクなどをご理解のうえ、お取り引きくださいますようお願いします。
また、ソニー銀行では、お客さまが契約締結前交付書面を閲覧され、その内容をご理解いただいたことを確認いたします。

なお、各金融商品の契約締結前交付書面については、契約締結前交付書面リンク集よりいつでもご参照いただけます。

契約締結時交付書面

契約締結時交付書面とは、元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きをされた際に、お客さまにその契約内容をご確認いただくためのもので、金融商品取引法によって交付が定められています。

ソニー銀行では、該当する金融商品の契約が成立した場合、ログイン後の「ソニー銀行からのお知らせ」に契約締結時交付書面についてご案内いたします。
お客さまは、このメッセージから、ご案内画面ならびにPDFファイルにて、契約締結時交付書面の内容をご確認いただくことができます(外国為替証拠金取引につきましては、外国為替証拠金取引お取り引き画面の「口座管理・入出金」-「電子交付書面閲覧」からダウンロードしてください)。

また、ソニー銀行では、お客さまが契約締結時交付書面をご確認のうえ、PDFファイルのダウンロードが行われたことを確認いたします。

投資信託のファンドの購入に伴う、契約締結時交付書面(取引報告書)については、電子交付または、郵送にて交付いたします。郵送にて送付する場合、お届けのご住所に送付いたします。

5. 本件に関するお問い合わせ

本件に関するお問い合わせは、ソニー銀行カスタマーセンターまでお願いいたします。