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外貨預金 損益状況（簡易集計）

外貨預金の重要事項

損益状況（簡易集計）の表示内容

「損益状況（簡易集計）」は、「評価損益」、「実現損益」および「集計明細」から構成されています。

スマートフォンサイトから「集計明細」はご利用いただけません。

評価損益

お客さまがお持ちの外貨建ての預金について、商品および通貨ごとに評価損益（＝現在の評価額－簿価総額）を表示しています。

評価損益はあくまでも現在のレートで換算した値です。実際に売却等するまでは損益は確定しません。

評価損益の項目

項目名 項目の説明
（1）評価損益合計 保有中の外貨建ての預金商品の評価損益の合計
（2）商品（PCサイトのみ） 普通：外貨普通預金、定期：外貨定期預金、仕組：為替リンク預金（外貨スタート型）を表しています。
（3）残高
残高（外貨）について
元本金額を表示しています。ただし、為替予約を行った外貨定期預金は、「残高（外貨）」欄に「元本＋利息（税引き後）」を表示します。
残高（円換算額）について
  • 外貨普通預金、為替予約を行っていない外貨定期預金の残高（円換算額）は、各通貨の「円換算レート（現在）」で円換算した金額であり、参考値です。
  • 為替予約を行った外貨定期預金は、元本相当額と利息（税引き後）を「予約レート」で円換算した金額です。
  • 為替リンク預金（外貨スタート型）は、為替レート（TTM）が特約レートと同じか円安の場合、特約レートにて円換算し、それ以外の場合は、各通貨の「円換算レート（現在）」で円換算した金額です。
（4）平均購入レート 簡易集計（*）にて算出した外貨預金の１通貨単位の取得に要した円貨の平均値
（5）円換算レート（現在） 画面右上に表示されている日時に適用中のソニー銀行の為替レート（TTB）
  • 優遇プログラム Club S 適用時は、お客さまの優遇後の適用レートを使用します。
  • 為替予約を行った契約を含む外貨定期預金、為替リンク預金（外貨スタート型）については、「（3）残高」の項目の説明欄に記載のレートを使用します。
  • 外貨定期預金に為替予約の契約が含まれる場合、為替リンク預金（外貨スタート型）を複数保有の場合は、加重平均して表示します。
（6）評価損益 残高（円換算額）－簿価総額

「簿価総額」とは、外貨を取得するためにかかった円貨の額

ソニー銀行独自の計算方法にて算出したもの。平均購入レートの簡易集計方法の詳細については「計算方法と計算例」をご確認ください。

実現損益

外貨の売却、外貨定期預金の解約（円貨受け取り）などで発生した、直近2年間の実現損益（為替差損益およびお利息等）の金額を、通貨別に表示しています。

実現損益の項目

項目名 項目の説明
（1）為替差損益 直近2年間に売却、解約等で損益が確定した外貨建ての預金のお取り引きについて、簡易集計（*）にて算出した為替差損益
（2）お利息等（税引き後） 税引き後の利息（外貨受け取りの場合、付利時における当該通貨の対円のTTMにて円換算した額）

ソニー銀行独自の計算方法にて算出したもの。為替差損益の簡易集計方法の詳細については「計算方法と計算例」をご確認ください。

集計明細

ソニー銀行での外貨建ての預金のお取り引き開始から直近までのお取り引き明細を表示します（初期表示は、直近2年分です）。
期間を変えて参照したい場合は、西暦（4桁）を入力して、「検索」をクリックしてください。

スマートフォンサイトには本機能はありません。

集計明細の項目

項目名 項目の説明
（1）対象期間 集計明細の表示期間を変更したい場合は、西暦（4桁）を入力し、検索をクリック。初期表示は直近2年分です。
（2）表示件数 対象期間のお取り引きの明細の件数
（3）お取り引き日 お取り引き日を昇順（古いお取り引きから順）に表示します。
（4）摘要 お取り引きの内容を表示します。
外貨定期預金、為替リンク預金（外貨スタート型）の満期および中途解約の明細は、利息と元本を分けて表示します。
（5）入出金額（外貨） お取り引きの外貨額。プラスの場合は、入金額、マイナスの場合は、出金額を指します。
（6）適用レート 為替取引が行われた場合には、実際に適用されたTTS、TTB（優遇がある場合には適用後のレート）を表示します。
上記以外の場合には、取引時点のTTMを表示します。
＜適用されるレートの詳細＞
  • 対円でのお取り引き
    円→外貨の振替（外貨の購入、円から外貨定期預金の預け入れ等）：対円の為替レート（TTS）
    外貨→円の振替（外貨の売却、外貨定期預金の解約（円貨受け取り）等）：対円の為替レート（TTB）
  • 外貨間のお取り引き
    米ドル→米ドル以外の外貨の振替（外貨の購入）：対米ドルの為替レート（TTS）
    米ドル以外→米ドルの外貨の振替（外貨の売却）：対米ドルの為替レート（TTB）
  • 上記以外の場合：対円の基準レート（TTM）
（7）残高（外貨） お取り引き後の残高（外貨）を表示します。

ご注意

  • 対象商品は、外貨普通預金、外貨定期預金、為替リンク預金（外貨スタート型）と各商品の入出金にかかる取り引きです。
  • 「損益状況（簡易集計）」の計算は、「総平均法に準ずる方法」に則して、ソニー銀行独自の計算方法に基づいて集計しています。簡易集計方法の詳細は、「計算方法（*）と計算例」をご参照ください。
  • 評価損益および実現損益の計算結果は税法上の為替差損益と一致することをお約束するものではありません。税法上の為替差損益の計算方法については、税理士や最寄りの税務署等にご相談ください。
  • 外貨普通預金口座の解約後も「損益状況（簡易集計）」は閲覧いただけます。
  • 同日同時刻に入出金取引があった場合、「取引履歴」と「集計明細」の表示順序が異なる場合がありますが、「損益状況（簡易集計）」の計算は「集計明細」における表示順序に基づき、計算しております。
  • 計算の過程で生じた端数を切り捨て、または切り上げするため、計算結果に誤差が生じる場合があります。
ソニー銀行独自の計算方法の例
以下の外貨普通預金への入金は、そのお取り引き時点の当該通貨の対円のTTMを為替レートとして計算します。
  • 外貨建て投資信託・外貨MMFの解約、償還
  • 外貨建て投資信託の分配金
  • 外国為替証拠金取引（FX）証拠金からの振り替え
  • 外貨被仕向け送金の受け取り
  • 2通貨決済機能付クレジットカードからの入金
  • 外貨建てデジタル証券の解約、償還、配当

未受け渡し金の取り扱いについて
「損益状況（簡易集計）」では、他の商品への振替（お預け入れ）が完了した時点で明細が作成されます。そのため、以下の商品のお取り引き時において、一時的に「取引履歴」やログイン後の「残高」画面に表示される金額と差異が発生します。
＜対象の商品にかかるお取り引き＞
外貨建て投資信託・外貨MMF（購入）、募集型外貨定期預金（申込）、為替リンク預金（外貨スタート型）（申込）

「損益状況（簡易集計）」は、外貨普通預金の残高に未受け渡し金を含みます。
「取引履歴」およびログイン後「残高」画面は、外貨普通預金の残高に未受け渡し金を含みません。