投資のソムリエ ファンド紹介
資産運用って怖いものだと思っていませんか？「投資のソムリエ」はより低い「リスク」でより高い「リターン」を実現する「効率の良い運用」を目指しています。
お金にうまく働いてもらうために「投資のソムリエ」をご利用してみてはいかがでしょうか？
投資のソムリエのポイント
資産を上手に分散させることで、基準価額の変動リスクを年率4%程度に抑え、安定的な基準価額の上昇を目指します。
どんなものに投資？
原則、世界8資産に分散投資。
資産分散のコツは？
月次戦略で基本配分比率を決定し、
価格変動要因の分散を図ります。
投資環境が急変した場合では？
日次戦略で配分比率を変更し、
下落局面での値下がり抑制を図ります。
基準価額の変動リスクを年率4%程度に抑え、安定的な基準価額の上昇をめざします。
「4%」をめざすしくみ1：基本配分比率の決定
資産の価格変動要因に着目します。
投資対象資産のリスクのみに捉われ、単純に複数の資産に分散投資するのではなく、その資産の価格が何に影響を受けるのかという価格変動要因から資産配分比率を決定します。
「4%」をめざすしくみ2：機動的配分戦略とは？
緊急時には現金なども活用します。リーマンショック以降、さまざまな金融市場における相場急変のリスクが顕在化しています。何を買っていても価格が下落をしてしまうような相場環境のときには、安定資産や現金などを活用することで基準価額の下落の抑制をめざします。
機動的配分戦略（日次戦略）
毎日相場環境を判定し、下落の危険性が高まったと判定した場合は、基本配分比率を変更し、組入資産を安定資産や現金などへ入れ替えます。
コロナショック前後の動き
2020年2月下旬からコロナショックによる株価急落を受けて、リスク性資産の比率を減らしたことで、3月の月次リターンは0.13％とプラスで推移。3月末時点での3ヶ月騰落でプラスだった数少ないバランスファンドのうちの1本です。
当ファンドと8資産分散の価格推移（2019年12月末～2020年4月末）
| 投資のソムリエ | 8資産分散 | |
|---|---|---|
| 2019/12/31 | 100.0 | 100.0 |
| 2020/1/31 | 100.9 | 100.0 |
| 2020/2/29 | 100.2 | 94.9 |
| 2020/3/31 | 100.3 | 84.3 |
| 2020/4/30 | 101.0 | 87.2 |
- 2019年12月末を100として指数化。
- 8資産分散は各資産を均等の比率で合成。
- 当ファンドのパフォーマンスは、分配金再投資基準価額を用いて表しています。分配金再投資基準価額は、税引前の分配金を当ファンドに再投資したとみなして計算した理論上のものであり、実際の基準価額とは異なります。
- 各資産の使用指数は〈使用指数について〉をご覧ください。
（出所：BloombergのデータをもとにアセットマネジメントOne作成）
- 運用経験の少ないかたにもお勧め！リスク低減運用戦略。
投資のソムリエ
（運用：アセットマネジメントOne） - ファンド詳細
- 使用指数について
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- 国内株式 東証株価指数（TOPIX)（配当込み）
- 国内債券 NOMURA-BPI総合
- 先進国株式 MSCIコクサイ・インデックス（円換算ベース、配当込み）
- 為替ヘッジ先進国債券 シティ世界国債インデックス(除く日本、円ベース、為替ヘッジあり）
- 先進国リート S&P先進国REITインデックス（除く日本、円換算ベース、配当込み）
- 国内リート 東証REIT指数（配当込み）
- 新興国株式 MSCIエマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース、配当込み）
- 新興国債券 JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス（円換算ベース）
- 指数の著作権
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- シティ世界国債インデックスに関する著作権などの知的財産その他一切の権利はシティグループ・インデックスLLCに帰属します。
- MSCIコクサイ･インデックスおよびMSCIエマージング・マーケット・インデックスは、MSCI Inc.が公表しているインデックスで、当指数に関する著作権、知的所有権その他一切の権利はMSCI Inc.に属しており、また、MSCI Inc.は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。
- 東証株価指数（TOPIX）および東証REIT指数は、株式会社東京証券取引所（㈱東京証券取引所）の知的財産であり、指数の算出、指数値の公表、利用など同指数に関するすべての権利は、㈱東京証券取引所が有しています。なお、本商品は、㈱東京証券取引所により提供、保証又は販売されるものではなく、㈱東京証券取引所は、ファンドの発行又は売買に起因するいかなる損害に対しても、責任を有しません。
- NOMURA-BPI総合は、野村證券株式会社が公表している指数で、その知的財産権は野村證券株式会社に帰属します。なお、野村證券株式会社は、対象インデックスの正確性、完全性、信頼性、有用性を保証するものではなく、対象インデックスを用いて行われる事業活動・サービスに関し一切責任を負いません。
- Standard & Poor‘s®並びにS&P®は、スタンダード＆プアーズ・ファイナンシャル・サービシーズLLC(以下「S&P」)の登録商標です。Dow Jones®は、ダウ・ジョーンズ・トレードマーク・ホールディングズLLC（以下「ダウ・ジョーンズ」）の登録商標です。これらはS&P ダウ・ジョーンズ・インデックスLLCに対して使用許諾が与えられており、アセットマネジメントOne株式会社に対しては特定の目的のために使用するサブライセンスが与えられています。 S&P先進国REITインデックスはS&P ダウ・ジョーンズ・インデックスLLCが所有しており、アセットマネジメントOne株式会社に対して使用許諾が与えられています。S&P ダウ・ジョーンズ・インデックスLLC、ダウ・ジョーンズ、S&Pおよびその関連会社は、アセットマネジメントOne株式会社の商品を支持、推奨、販売、販売促進するものではなく、また投資適合性についていかなる表明をするものではありません。
- JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラスに関する著作権などの知的財産その他一切の権利はJ.P.モルガン・セキュリティーズ・エルエルシーに帰属します。