家族へツナグ信託(遺言代用信託)

家族へツナグ信託(遺言代用信託)とは

通常、相続が発生した際には、お取り引き内容や相続のご状況に応じて複数回にわたって書類のやりとりが必要な場合があります。家族へツナグ信託は、相続が発生した際に、お客さまからお預かりしたご資金をあらかじめご指定いただいた受け取り人のかたに一括でお渡しする商品です。葬儀費用や入院費用など必要なご資金をスムーズにお引き出しすることができます。

一般的な相続の場合

通常、相続の手続きが終了するまでは、亡くなられたかたの預金はすぐには引き出すことができません。

家族へツナグ信託の場合

家族へツナグ信託は、お受け取り人をあらかじめご指定いただいていますので、スムーズに手続きを進めることができます。

ソニー銀行は、オリックス銀行を所属信託兼営金融機関とする信託契約代理店として、「家族へツナグ信託」に係る信託契約の締結を媒介します。締結の代理は行いません。ご契約に際しては、お客さまとオリックス銀行(所属信託兼営金融機関)がご契約の当事者となります。ソニー銀行は、お客さまから「家族へツナグ信託」に係る財産の預託を受けることについて、オリックス銀行から権限の付与を受けております。

こんなかたにおすすめ

管理報酬無料
ご資金を守りながら運用できます。
元本保証
元本が保証されている商品なので安心です。
預金保険制度の対象となります。
中途解約可能
急に資金が必要となった場合には、中途解約ができます。
全部解約のみとなります。
年1回、配当金をお支払い
配当金のお知らせやご契約の明細などをご郵送します。
郵送と電話で手続きが完結
遺言書を作成することなく、ご資金の受け取り人を決定できます。
商品名遺言代用信託「家族へツナグ信託」
申込金額100万円以上3,000万円以下(100万円単位)
申込人(ご本人)保有の金融資産の1/3が上限金額となります
申込手数料申込金額の1.1%(税込み)
申込人、受取人ソニー銀行の普通預金口座をお持ちのかた
予定配当率募集回によって異なります
中途解約について信託終了日前に、オリックス銀行所定の時期および方法により中途解約することが可能です
一部解約はできません

現在の募集内容

家族へツナグ信託の募集内容はこちらをご確認ください。

家族へツナグ信託

申込金額の1.1%(税込み)の申込手数料がかかります。これにより元本及び配当金の受取総額が申込金と手数料の合計額を下回ることがあります。

家族へツナグ信託のしくみ

申込人(ご本人さま)からお預かりしたご資金を、申込人(ご本人さま)に相続が発生した際に、あらかじめご指定いただいた受け取り人のかたに一括でお渡しするしくみです。

申し込みから収益金の受け取りまでの流れ

1.資料請求

申込書の請求は、メールまたは電話にて受け付けしています。

フリーダイヤル(携帯・PHS OK)
0120-365-723
03-6730-2700(通話料有料)
6#その他のお問い合わせ
営業時間
資料請求や商品に関するご相談 平日/9:00~17:00
お問い合わせの際は、「家族へツナグ信託」とオペレーターにお申し出ください。

2.郵送による申し込み

申込書類に必要事項を記入・捺印の上、返信用封筒にて信託設定申込書一式をソニー銀行へ郵送してください。
申し込みにあたっては、申込人とお受け取り人の、ソニー銀行の普通預金口座が必要です。

3.申込金のお引き落とし

申込金および申込手数料(申込金額の1%に相当する金額(税別))をソニー銀行普通預金口座よりお引き落としいたします。
お引き落とし期日は、信託設定申込書一式受領後に、ソニー銀行よりご連絡いたします。

4.家族へツナグ信託のご契約成立

信託設定日を迎えましたら、家族へツナグ信託の契約が成立です。契約成立後、一週間を目安に申込人には「信託証書」および「信託設定のお知らせ」を、受け取り人には「受取人指定のお知らせ」をオリックス銀行から郵送いたします。

5.信託期間中のご報告

信託期間中には、「収益金のお知らせ(年1回)」および「取引残高報告書」をオリックス銀行より郵送いたします。

6.収益金の受け取り

毎年、信託契約日が属する月と同一月の最終営業日(「計算期日」)に収益金を計算し、翌営業日から5営業日以内にあらかじめご指定いただいた口座へ振り込みます。

相続発生時のお手続きの流れ

1.ソニー銀行へ連絡

あらかじめご指定いただいた受け取り人からご連絡ください。相続手続きに必要な書類をご案内いたします。

フリーダイヤル(携帯・PHS OK)
0120-365-723
03-6730-2700(通話料有料)
6#その他のお問い合わせ
営業時間
資料請求やお手続きに関するご相談 平日/9:00~17:00
お問い合わせの際は、「家族へツナグ信託」とオペレーターにお申し出ください。

2.ソニー銀行より必要書類を郵送

ソニー銀行より、受け取り人へ必要書類を郵送いたします。受け取りに必要な書類等を準備のうえ、返信用封筒(オリックス銀行宛)にてご返送ください。

3.オリックス銀行にて提出書類の確認

オリックス銀行にて提出書類を確認後、受け取り人へ「書類受領のご連絡」を簡易書留郵便にて送付いたします。

4.オリックス銀行より指定口座に振り込み

「書類受領のご連絡」の受け取りを確認後、原則5営業日以内に指定口座に振り込みいたします。
各計算期日の15営業日前から当該計算期日までの間はお支払いはできません。また、受け取りの指定口座はソニー銀行普通預金口座のみとなります。

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