ON COMPASS+

リスクが気になるひとのための
おまかせ資産運用

ON COMPASS+(オンコンパスプラス)の特徴

あなただけの資産計画
資産運用の目的や投資に対する考え方などにあわせてあなたにぴったりの資産運用計画を提案します。積み立て運用や引き出しながらの運用も可能です。

グローバルへの分散投資
さまざまな国・地域や銘柄に分散投資を行いリスクを低減。金融工学に基づいた独自の運用モデルによる最適な資産配分で運用を行います。

投資は専門家におまかせ
資産計画を作った後は、専門家にすべておまかせ。投資のタイミングを考えたり、売買の手間、日々のメンテナンスなどはすべて不要です。

シンプルな手数料
手数料は預かり資産の年率1.6575%(税込み)程度。売買手数料、申込手数料、プラン変更や、解約にかかる手数料などは一切不要です。

3分でわかる ON COMPASS+

3分でわかる ON COMPASS+動画提供:マネックス・アセットマネジメント株式会社

ON COMPASS+ のサービス概要

契約可能金額
10万円以上1万円単位
契約可能期間
1年〜50年
最低積立金額・最低引出金額
1万円以上1万円単位
契約可能数
同時に1契約まで
手数料
年率1.6575%(税込み)程度
契約締結日
契約申込日の翌営業日以降
運用開始日
投資一任契約締結日の4営業日後以降
計画の変更
投資一任契約締結日の7営業日後以降、変更回数に制限なし
解約
投資一任契約締結日の7営業日後以降、解約申込日の7営業日後以降に現金化しソニー銀行の普通預金口座に入金
契約の終了
契約終了予定月に、投信信託を解約して現金化

グローバルに分散投資

リスクを中心に考えた運用モデル
ON COMPASS+ は、リスクのコントロールを中心に考えて、「MSV キャピタルマーケットモデル」という高度な金融工学に基づいた独自の運用モデルで、過去の金融危機や将来予測に基づいたシミュレーションテストを繰り返し、数理的な運用モデルを使用することで人間感情を排除した最適な資産配分を行っています。
MSV キャピタルマーケットモデル
4つのタスクを循環しながら、モデルの改良を行っていきます。
Plan:それぞれの資産クラスの定義に基づき資産配分を定義
Do:資産クラスの定義に基づき資産を配分
Check:過去の事象や将来の予測でシミュレーションを繰り返す
Action:最終的な資産配分を決定し運用を行う

投資対象および資産配分の例

投資対象はグローバル株式/グローバル債券/オルタナティブ(REITs、金・貴金属、他コモディティ)。

  期待リターン(年率) 想定リスク(年率)
MSVグローバル資産配分
ファンドⅠ(保守型)
0.5~1.0% 3.5~4.5%
MSVグローバル資産配分
ファンドⅡ(安定型)
1.5~4.0% 6.5~7.5%
MSVグローバル資産配分
ファンドⅢ(安定成長型)
2.5~6.5% 9.5~10.5%
MSVグローバル資産配分
ファンドⅣ(成長型)
3.5~7.5% 13.0~15.0%
MSVグローバル資産配分
ファンドⅤ(積極成長型)
4.0~9.0% 17.0~19.0%

2020年1月現在

  • 想定リスクは、ファンドの資産配分比率、各資産の期待リスクおよび相関などを考慮して算出しています。
  • 期待リターンは、ファンドの資産配分比率、各資産の期待リターンなどを考慮して算出しています。

資産配分の一例

  債券 株式 オルタナティブ
MSVグローバル資産配分
ファンドⅠ(保守型)
83% 9% 8%
MSVグローバル資産配分
ファンドⅡ(安定型)
70% 14% 16%
MSVグローバル資産配分
ファンドⅢ(安定成長型)
45% 35% 20%
MSVグローバル資産配分
ファンドⅣ(成長型)
22% 55% 23%
MSVグローバル資産配分
ファンドⅤ(積極成長型)
10% 67% 23%

ON COMPASS+ のサービスのしくみ

ソニー銀行がお客さまの口座の管理を行い、ソニー銀行より委託を受けた金融商品仲介業者がサービスのご案内やお申し込みの受け付け、定期的なサポートをご提供します。
資産運用はお客さまと投資一任契約を締結した、マネックス・アセットマネジメント株式会社が行います。

お申し込み方法

ON COMPASS+ のお申し込みをご希望の場合は、ソニー銀行の金融商品仲介業者にご相談のうえお申し込みください。ソニー銀行へ直接お申し込みいただくことはできません。

ブロードマインド株式会社

資産運用、保険、住宅ローン、不動産、相続など、お金に関するさまざまなニーズにワンストップでお応えし、お客さまのライフプラン実現をお手伝いするフィナンシャルパートナーです。
店舗 東京都(恵比寿) 愛知県(名古屋) 大阪府(淀屋橋)

ブロードマインド株式会社のページへリンクします

ON COMPASS+ のご相談

ON COMPASS+ をご契約中のお客さま

マイページで、日々の運用状況の確認や計画変更などが簡単に管理できます。

マネックス・アセットマネジメント株式会社のページへリンクします

マイページにログイン

ON COMPASS+ のご契約に関するお問い合わせは、お申し込みをされた金融商品仲介業者へご連絡いただくか、マネックス・アセットマネジメント株式会社のお問い合わせフォームよりお問い合わせください。

ご注意
  • ON COMPASS+ は金融商品仲介業者専用商品です。ソニー銀行のサービスサイトおよび CONSULTING PLAZAでは商品のご案内およびお申し込みはできません。
  • ON COMPASS+ のご提供にあたっては、ソニー銀行に「普通預金口座」、「投資信託総合口座」ならびに「特定口座」を開設していただく必要があります。
  • お取り引きの前にマネックス・アセットマネジメント株式会社より交付される契約締結前交付書面や交付目論見書などを十分ご確認ください 。
  • ソニー銀行は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメント株式会社から委託され、ソニー銀行はこの媒介業務を代理業者に再委託します。再委託を受けた代理業者は投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明などを行います。ソニー銀行および代理業者は媒介業務に係る報酬をお客さまからいただくことはありません。
  • 投資一任契約の締結、および投資一任契約に基づく投資信託の買い付けは、クーリングオフの対象ではありません。
リスク
  • 投資一任契約に基づく運用の投資対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券などを投資対象としています。
  • 投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動きなど(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
  • 投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。
手数料・費用など
  • 投資一任契約に基づく運用の投資対象となる投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
  • 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率1.4575%(税込み)を乗じた額の信託報酬(運用資産の純資産総額に対し年率1.21%(税込み)の調整後投資一任報酬を含みます。)がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.20%(概算)程度を乗じた額の運用管理費用およびその他費用がかかります。その他費用については、運用状況などにより変動するものであり、事前に料率、上限額などを示すことができません。
  • ON COMPASS+ の実質コストは、運用資産残高に対して年率1.6575%(税込み)程度を想定しています。
  • 口座の開設、維持費用はかかりません。