ステージ獲得条件
月末の残高やお取り引き状況に応じ、ステージが決定します。
基準を満たしたお客さまは翌々月の1ヶ月間優遇特典がご利用いただけます。
預け入れ資産によるステージ獲得条件
シルバーいずれかで判定
| 月末の総残高（*1） | 合計300万円以上 |
|---|---|
| 外貨預金の積立購入 | 月間合計額3万円以上 |
| 投資信託 積み立てプラン | 月間合計額3万円以上 |
ゴールドプラチナ合計額で判定
|
ゴールド合計500万円以上1,000万円未満 プラチナ合計1,000万円以上 |
|---|
さらに、以下いずれかを満たすと１ランクアップ。２つとも満たす場合は２ランクアップ！
- 住宅ローン残高（*5）があれば最長５年間、ランクアップ
- 外国為替証拠金取引（FX） 月間取引枚数1,000枚以上（*6）でランクアップ
- 総残高：円普通預金、円定期預金、円定期plus+ 、為替リンク預金（円スタート型）、外貨預金（*2）、投資信託（*3）、WealthNavi for ソニー銀行（*4）の残高合計額
- 外貨預金残高：外貨普通預金（積立購入を含む）、外貨定期預金（ANAマイル付き外貨定期預金を含む）、為替リンク預金（外貨スタート型）の残高合計額
- 投資信託残高：投資信託（円建て）、投資信託（外貨建て）の円換算額の残高合計額
- WealthNavi for ソニー銀行の資産評価額：20日時点の、現金、保有ETFの円換算額の残高合計額
- 住宅ローンを完済いただいた場合は、完済月の判定分からランクアップの対象外となります。住宅ローンを追加契約いただいた場合は、その月の判定分から最長5年間のランクアップとなり、ランクアップ期間が延長されます。
- 外国為替証拠金取引（FX）の最低売買単位である1万通貨を1枚として計算します。
ご注意
「外貨預金の積立購入」および「投資信託 積み立てプラン」によるステージ獲得はシルバーのみに限られます。
総残高でシルバー以上のかたが月額3万円以上の積み立てを行ってもステージアップの対象とはなりません。
ご指定いただいた積み立て日が積み立て休止日に該当するなど、購入しなかった場合の金額は月間合計額に含まれません。
計算方法
- シルバーはA～Eの合計額、またはF、Gのいずれかで判定します。
- ゴールド、プラチナはA～Dの合計額で判定します。
- 円換算に用いるレートは月末日（午前0:00時点）TTBレートです。月末日が日曜日や月曜日の場合は、直前の土曜日に最終配信されたレートで計算されます。またTTBレートは、ステージにかかわらず、基準為替コストで計算します。
| A | 外貨預金残高（円換算額） | 月末日の残高（*1）×TTBレート |
|---|---|---|
| B | 投資信託残高(円建て） | 月末日の口数残高×基準価額 |
| C | 投資信託残高（外貨建て） （円換算額） |
月末日の口数残高×基準価額×TTBレート |
| D | WealthNavi for ソニー銀行の資産評価額（円換算額）（*2） | 20日時点の現金残高 + 20日時点のETF残高（円換算額） |
| E | 円預金残高 | 月末日の残高（*3） |
| F | 外貨預金の積立購入 | 1日～月末日の積立購入合計額（円） |
| G | 投資信託 積み立てプラン | 1日～月末日の積立購入合計額（円） |
- 外貨普通預金（積立購入含む）、外貨定期預金（ANAマイル付き外貨定期預金を含む）、為替リンク預金（外貨スタート型）の合計
- WealthNavi for ソニー銀行に登録済みの出金時振込先口座番号と、ソニー銀行の口座番号の合致をもって判定します（出金時振込先口座番号が誤っている場合や本人名義でない場合には本残高を合算できません）。
- 円普通預金、円定期預金、為替リンク預金（円スタート型）の合計