商品別の利用者割合は？

積み立て利用者を商品別に見ると、元本割れリスクのない円積立を最も多くのかたにご利用いただいていました。外貨積立に対して投信積立は1.6倍程度、円積立は4.4倍程度の利用者となっています。

積み立てを始める年齢は？

年代別に見ると、どの積み立ても30～40代から始めるかたが多くなっています。50代以上では、円よりも外貨や投信の積み立てを始めるかたが多いようです。

年代	円積立
20代未満	5%
20代	13%
30代	34%
40代	33%
50代以上	14%

年代	投信積立
20代未満	5%
20代	10%
30代	25%
40代	30%
50代以上	30%

年代	外貨積立
20代未満	0%
20代	8%
30代	21%
40代	33%
50代以上	38%

積み立て資金の入金方法は？

入金方法はさまざまありますが、一度設定すれば毎月自動的に入金されるのが給与振り込みとおまかせ入金サービス。積み立て利用者の内、給与振り込みもしくはおまかせ入金サービスを利用しているかたは40%でした。入金の手間が軽減される便利なサービスを活用しながら積み立てを利用されているかたが多いことが分かります。

おまかせ入金サービス

投信積立なら、おまかせ入金サービスや給与振込の利用で、現金プレゼントプログラムの当選確率がアップする特典もあります。

投資信託の積み立てで現金プレゼント

月間積み立て額の分布は？

円積立と投信積立は、5万円以上積み立てされるかたの割合の高さが目立ちます。一方、外貨積立は、1万円台のかたが多い傾向にあります。
円積立については、住宅ローンの返済用資金として活用しているかたも多いようです。次に住宅ローン契約者のかたを見てみましょう！

金額	円積立
1万円未満	24%
1万円台	24%
2万円台	14%
3万円台	9%
4万円台	4%
5万円以上	26%

金額	投信積立
1万円未満	15%
1万円台	20%
2万円台	13%
3万円台	13%
4万円台	5%
5万円以上	33%

金額	外貨積立
1万円未満	31%
1万円台	34%
2万円台	10%
3万円台	9%
4万円台	4%
5万円以上	11%

投資信託は積み立て利用が王道？

積み立て取り引きの割合を見てみると、投資信託は購入取り引き全体の内、積み立ての割合が74%となっています！
投資信託利用者には、積み立てによる購入が通常購入に比べ圧倒的に支持・利用されていることがわかります。

1回あたりの投信積立金額は？

自分と同年代のかたがいくらくらい積み立てているか気になりませんか？1万円を基準にすると、1回あたりの積み立て額が1万円以上のかたは、どの年代でも70%前後になりました。さらに、年代が高くなるほど1万円以上積み立てるかたの割合が増えていることがわかりました。

年代	1万円以上
20代	64%
30代	67%
40代	67%
50代	71%
60代以上	77%

過半数のかたが、複数ファンドを積み立て

投資に関する情報を探すと「分散投資」という言葉がよく登場します。ソニー銀行では、約7割のかたが2つ以上のファンドの積み立てをしていることがわかりました。1人あたりの積み立てファンド数をみると平均4.3本と、4ファンド程度に分散して積み立て投資を行っているお客さまが多いようです。

1ファンドのみ	30%
2ファンド以上	70%

続けることが大切

2022年12月の積み立て利用者の内、1年後の2023年12月も積み立てをしたかたがどれだけいるのでしょうか。なんと、投資信託は76％のかたが続けて利用していただいていることがわかりました。
積み立ては一度始めれば継続傾向にあるので、資産形成にピッタリですね！

2022年12月の積み立て利用者の内、2023年12月も積み立てをしたかたの割合

投信積立76％

1回あたりの積み立て額は？

外貨積立は500円からできることから、少額利用者の割合が高い特徴があります。1回あたりの積み立て額を金額階層別にみると、2,000円未満で37％を占めます。最初の一歩が踏み出せないかたもまずはワンコインから。

複数通貨の利用は？

1通貨利用のかたが最も多いですが、2通貨以上の割合も27％。それぞれ特徴の異なる通貨に投資可能なこともソニー銀行の強みのひとつです。