本文へジャンプします
イメージ

機関投資家レベルの運用をWealthNavi for ソニー銀行で実践 !!

※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)平成29年12月末現在)」より
モーニングスター社調べ
(平成30年4月時点)

今なら10万円から
資産運用が始められます!
期間:2018年4月2日(月)〜5月31日(木)まで
  • 期間中に資産運用を開始されたお客様は、期間終了後、入金額が30万円に満たない場合でも資産運用が継続されます。
  • 振込入金の場合、当日の営業時間内に銀行の入金処理が完了しないなどの理由で、WealthNavi口座への反映が翌営業日となることがあります。また、クイック入金の場合、システムのメンテナンスや不具合などにより入金の反映に時間がかかることがあります。
  • 口座開設には最大1週間程度の期間が必要です。
  • 本施策は事前の予告なしに中止・変更される場合があります。

おつりでコツコツ、資産運用マメタス 詳細はこちら

資産運用の王道である
『長期・積立・分散』

様々な投資方法や資産運用スタイルが確立している中で、やはり王道といえるのは「長期・積立・分散」ではないでしょうか?
金融庁の2016年9月に発表した「金融レポート」において、「リターンの安定した投資を行うには、投資対象のグローバルな分散、投資時期の分散、長期的な保有の3つを組み合わせて活用することが有効である」と明記されています。長期・積立・分散とは、言い換えれば、「少なくとも10年以上の長期間に渡り」、「株式市場や為替相場に左右されずに一定額を投資し続け」、「グローバル分散投資によりリスクをコントロールしつつリターンを最大化する」ともいえます。

  • 長期
  • 積立
  • 分散

効率的な資産運用とは

資産運用を正しい手順で行うためには、それに伴う高度な知識や膨大な時間と手間が必要とされます。ポートフォリオ構築からその後のメンテナンス、適切なリバランスを行い、税金の最適化を検討する。時には損失に対する恐れや焦りなどに左右され、合理的な行動に移せない場合もあるかもしれません。人が介在して判断・行動を行うからには、どうしても時間的な拘束や心理的影響は避けられないものです。そんな資産運用に伴う様々な無駄や不合理性を淘汰させ、合理的な投資や最適ポートフォリオを作成する自動投資ツールが、いわゆるロボアドバイザーです。
既に3万人が利用しているロボアドバイザーWealthNaviであれば、簡単な質問に答えるだけで最適ポートフォリオを作成し、自動で投資を行う事ができます。その真髄ともいえる高度なアルゴリズムは、これまで世界の富裕層や機関投資家など一部の人間だけが享受してきました。

WealthNaviロボアドバイザーは従来の投資運用をすべて自動化

ロボアドバイザー
WealthNaviとは

  • イメージ

    ロボアドバイザーが自動運用

    資産運用に関わる全プロセスを自動化。
    必要とされる高度な知識、膨大な時間と手間、そして心理的不安に左右されない論理的な投資行動は、すべてロボアドバイザーWealthNaviが行います。

  • イメージ

    世界水準の金融アルゴリズム

    WealthNaviで採用している、長期運用・分散投資に適した世界水準の金融アルゴリズムは、ノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づくアルゴリズムです。

  • イメージ

    世界標準の投資理論による安定した国際分散投資

    純資産総額の規模が大きい、厳選された複数銘柄の海外ETF(上場投資信託)に投資。
    これにより、実質的に約50か国の11,000社以上に国際分散投資を行い、世界経済の成長率を上回るリターンを目指します。

  • イメージ

    透明性の高い手数料

    手数料は預かり資産の年率1.0%(税別)、3,000万円を超える部分は年率0.5%(税別)のみ。売買手数料、入出金手数料は不要。ETFの購入・売却やリバランスの手数料は一切かかりません。また、実質的な為替手数料である「為替スプレッド」もありません。

WealthNaviの優れた機能

  • イメージ

    1. 目標金額とリスク許容度の設定(ナビゲーション機能)

    WealthNaviは、資産運用を行うお客さまのリスク許容度を診断すると同時に、資産運用の目標額とその達成の可能性が可視化されるナビゲーション機能を採用しています。

  • イメージ

    2. 最適ポートフォリオの自動構築

    自分で具体的な投資対象や配分割合に頭を悩ませる必要はありません。WealthNaviが世界中の様々な資産によって構成される最適なポートフォリオを、お客さまのリスク許容度に合わせて構築します。

  • イメージ

    3. クイック入金

    WealthNaviの資産運用口座へは、ソニー銀行口座をはじめ複数の金融機関からいつでも入金可能。もちろん手数料もかかりません。

  • イメージ

    4. 自動発注機能

    WealthNaviに入金された運用資金に応じて、お客さまのリスク許容度に応じた最適な配分を実現する各銘柄の購入数量を決定。ニューヨーク証券取引所に自動で発注します。

  • イメージ

    5. 分配金の自動再投資

    受け取った分配金が一定額以上になると、ポートフォリオのリバランスの効果が得られる最適な各銘柄の購入数量をWealthNaviが算出し、自動でETFに再投資を行います。

  • イメージ

    6. 自動積立機能

    WealthNaviの自動積立機能を使って、ソニー銀行口座から毎月一定額を自動で移して積立投資することができます。もちろん追加手数料はかかりません。積立金額は毎月1万円から指定でき、いつでも変更可能です。

  • イメージ

    7. 自動リバランス機能

    お客さまのポートフォリオを継続的にモニタリングし、そのバランスが一定以上崩れた場合や半年以上リバランスしていない場合は、WealthNaviが自動でリバランスを実行します。

  • WealthNaviのみ※

    8. 自動税金最適化機能(DeTAX)

    配当やリバランスから生じる税負担が一定額を超えた場合、含み損を実現させることにより自動的に繰り延べます(自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税を繰り延べることを保証するものではありません)。

    ※国内ロボアドバイザーサービスを対象としたウェルスナビ調べ

WealthNavi for ソニー銀行の比較

既にソニー銀行の口座をお持ちのかたが、WealthNavi for ソニー銀行をご利用するのであれば、
面倒な開設手続きは不要。6つの簡単な質問に答えるだけ。
最低投資金額30万円をクイック入金で資金移動すれば、即運用が開始されます。

他社ロボアドバイザーとの比較

(国内ロボアドバイザーサービスを対象としたウェルスナビ社調べ / 2018年2月現在)

 WealthNavi独立系A大手ネット
証券系B
主要機能自動積立
自動
リバランス
分散投資
自動税
金最適化
(DeTAX)
××
利便性最低投資
金額
クイック
入金
スマホ
アプリ
iOS/AndoridiOSのみ

※ロボアドバイザー専用のスマホアプリはありません。

今なら10万円から
資産運用が始められます!
期間:2018年4月2日(月)〜5月31日(木)

サービス開始後のパフォーマンス(2016年1月19日〜2018年3月31日)

モデルケースはWealthNaviのサービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のものです。
なおWealthNaviは、お客さまのリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。

2016年1月から2018年3月までのパフォーマンス(ドル建て)

リスク許容度 グラフ

2016年1月から2018年3月までのリスク許容度別リターン(ドル建て)

リスク許容度累積元本額(ドル)資産評価額(ドル)リターン
11.56万1.71万+9%
21.56万1.78万+14%
31.56万1.85万+19%
41.56万1.92万+23%
51.56万1.97万+27%

ドル建てでの結果は、2018年3月までの期間で累積元本額が1.56万ドルなのに対して、資産評価額はリスク許容度に応じて1.71万ドル(+9%)から1.97万ドル(+27%)に成長しました。短期的には良いときも悪いときもあったものの、期間全体で見ると、しっかりと資産を増やすことができました。

当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額/累積元本額−1で計算しております。

【前提条件】サービス開始当初(2016年1月19日)からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス

  • サービス開始当初(2016年1月19日)に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資
  • 半年ごとにリバランス実施・手数料(税込年率1.08%)控除後
  • 分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない
  • ETFの分配金は権利落ち日に再投資
  • Thomson Reuters Datastreamのデータに基づきWealthNaviにて作成

WealthNavi for ソニー銀行
ご利用までのフロー

  1. STEP1

    ソニー銀行口座を開設する。

    ※既にソニー銀行の口座をお持ちであれば、STEP1の手続きは不要です。

    ソニー銀行口座開設の手続き

  2. STEP2

    お試しのWealthNavi無料診断を受けてみる。(スキップ可能)

    ※STEP2の無料診断のみ受けることもできます。STEP3の申し込み手続き中に診断を受けることもできます。

    WealthNavi無料診断

  3. STEP3

    WealthNavi for ソニー銀行を申し込む。

    ※無料診断は申し込み手続き中に受けることができます。

    WealthNavi for ソニー銀行の申し込み

  4. STEP4

    WealthNaviアプリをダウンロードする。(スマホでご利用したい場合のみ)

    ※スマホアプリをご利用いただかなくても、PCやスマホのブラウザで利用は可能です。

  5. STEP5

    WealthNavi for ソニー銀行に資金を移して運用開始!

まだ、ソニー銀行の口座をお持ちでないかたはこちら

ソニー銀行の口座開設

今なら10万円から
資産運用が始められます!
期間:2018年4月2日(月)〜5月31日(木)