ON COMPASS+
リスクが気になるひとのための
おまかせ資産運用
ON COMPASS+（オンコンパスプラス）の特徴
- Point1
あなただけの資産運用プラン - 資産運用の目的や投資経験、投資に対する考え方などに合わせて、お客さまにぴったりの資産運用プランを提案します。ライフスタイルに合わせて、積み立て運用や引き出しながらの運用も可能です。
- Point2
リスク管理に徹した分散投資 - リスク管理を重視したグローバル分散投資を行います。約80の国や地域、約40,000銘柄（*1）に分散投資を行い、金融工学に基づいた独自の運用モデルで、ポートフォリオの下振れリスクを最小化させる資産配分を行います。
（*1）2023年9月末時点。ETFを通じて実質的に投資します。投資対象の見直しなどにより変化する場合があります。
- Point3
おまかせできるしくみ - 資産運用プランを建てた後は、専門家にすべておまかせ。投資のタイミングの判断、売買の手間、日々のメンテナンスなどは不要です。ソニー銀行の金融商品仲介業者の営業員との対面でのサポートもあります。
- Point4
低水準（*2）の手数料 - 手数料は運用資産残高の年率1.6575%（税抜1.525％）程度。申込手数料、プラン変更や解約にかかる手数料などは一切不要です。ライフプランの変化に合わせて、いつでも変更が可能です。
（*2）2023年9月末時点。主要対面型ファンドラップサービスと比較。各社公表資料よりマネックス・アセットマネジメント調べ。
3分でわかる ON COMPASS+
動画提供：マネックス・アセットマネジメント株式会社
ON COMPASS＋ のサービス概要
- 契約可能金額
- 10万円以上1万円単位
- 契約可能期間
- 1年〜50年
- 最低積立金額・最低引出金額
- 1万円以上1万円単位
- 契約可能数
- 同時に1契約まで
- 手数料
- 年率1.6575%（税込み）程度
- 契約締結日
- 契約申込日の翌営業日以降
- 運用開始日
- 投資一任契約締結日の4営業日後以降
- 計画の変更
- 投資一任契約締結日の7営業日後以降、変更回数に制限なし
- 解約
- 投資一任契約締結日の7営業日後以降、解約申込日の7営業日後以降に現金化しソニー銀行の普通預金口座に入金
- 契約の終了
- 契約終了予定月に、投資信託を解約して現金化
グローバルに分散投資
- リスクを中心に考えた運用モデル
- ON COMPASS+ は、リスクのコントロールを中心に考えて、「MAM キャピタルマーケットモデル」という高度な金融工学に基づいた独自の運用モデルで、過去の金融危機や将来予測に基づいたシミュレーションテストを繰り返し、数理的な運用モデルを使用することで人間感情を排除した最適な資産配分を行っています。
投資対象および資産配分の例
投資対象は国内債券／国内株式／外国債券／外国株式／オルタナティブ（REIT、コモディティなど）。
| ファンド | 期待リターン（年率） | 想定リスク（年率） |
|---|---|---|
| MSVグローバル資産配分 ファンドⅠ（保守型） |
0.5～1.0％ | 3.5～4.5％ |
| MSVグローバル資産配分 ファンドⅡ（安定型） |
1.5～4.0％ | 6.5～7.5％ |
| MSVグローバル資産配分 ファンドⅢ（安定成長型） |
2.5～6.5％ | 9.5～10.5％ |
| MSVグローバル資産配分 ファンドⅣ（成長型） |
3.5～7.5％ | 13.0～15.0％ |
| MSVグローバル資産配分 ファンドⅤ（積極成長型） |
4.0～9.0％ | 17.0～19.0％ |
2023年10月時点
- 想定リスクは、ファンドの資産配分比率、各資産の期待リスクおよび相関などを考慮して算出しています。
- 期待リターンは、ファンドの資産配分比率、各資産の期待リターンなどを考慮して算出しています。
資産配分の一例
| ファンド | 債券 | 株式 | オルタナティブ | 現金など |
|---|---|---|---|---|
| MSVグローバル資産配分 ファンドⅠ（保守型） |
73% | 13% | 9% | 5% |
| MSVグローバル資産配分 ファンドⅡ（安定型） |
63% | 20% | 13% | 4% |
| MSVグローバル資産配分 ファンドⅢ（安定成長型） |
41% | 42% | 14% | 3% |
| MSVグローバル資産配分 ファンドⅣ（成長型） |
21% | 60% | 16% | 3% |
| MSVグローバル資産配分 ファンドⅤ（積極成長型） |
10% | 68% | 17% | 5% |
ON COMPASS+ のサービスのしくみ
ソニー銀行がお客さまの口座の管理を行い、ソニー銀行より委託を受けた金融商品仲介業者がサービスのご案内やお申し込みの受け付け、定期的なサポートをご提供します。
資産運用はお客さまと投資一任契約を締結した、マネックス・アセットマネジメント株式会社が行います。
お申し込み方法
ON COMPASS+ のお申し込みをご希望の場合は、ソニー銀行の金融商品仲介業者にご相談のうえお申し込みください。ソニー銀行へ直接お申し込みはできません。
ブロードマインド株式会社-
資産運用、保険、住宅ローン、不動産、相続など、お金に関するさまざまなニーズにワンストップでお応えし、お客さまのライフプラン実現をお手伝いするフィナンシャルパートナーです。
店舗 東京都（恵比寿）ブロードマインド株式会社のページへリンクします
株式会社Fan-
Fanは資産運用の相談専門店「投資信託相談プラザ」を全国に展開し、幅広い年齢層のお客さまに対して、ゴールベース運用の考え方の他、長期・積立・分散投資を中心とした運用手法の提案を行います。保険や住宅ローンに関するご相談もワンストップで承ります。
- 店舗
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- 東京都（大手町）
- 栃木県（宇都宮）
- 富山県（富山）
- 愛知県（名古屋）
- 兵庫県（神戸）
- 大阪府（大阪）
- 石川県（白山）
ON COMPASS+ は記載の店舗でのみ取り扱っています。
株式会社Fanのページへリンクします
Gift Your Life株式会社-
『あなたの人生にGift を!!』
Gift Your Life 株式会社は、高度な知識を持つファイナンシャルプランナーが集う、総合FP事務所です。
金融商品を人生のギフトとして使っていただき、お客さまの幸せを実現していただくために、保険・証券・不動産・住宅ローンなどの金融商品をワンストップでご案内しています。- 店舗
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- 東京都（銀座）
- 大阪府（大阪）
ON COMPASS+ は記載の店舗でのみ取り扱っています。
Gift your Life 株式会社のページへリンクします
ON COMPASS+ をご契約中のお客さま
マイページで、日々の運用状況の確認や計画変更などが簡単に管理できます。
マネックス・アセットマネジメント株式会社のページへリンクします
ON COMPASS+ のご契約に関するお問い合わせは、お申し込みをされた金融商品仲介業者へご連絡するか、マネックス・アセットマネジメント株式会社のお問い合わせフォームよりお問い合わせください。