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為替予約について

「円安になったので、この為替水準で外貨定期預金の為替差益を確定したい」
「外貨定期預金の満期のころにはもっと円高になりそうだ。いまのうちに為替差損の拡大を防ぎたい」

このような場合、「為替予約」を活用することで、外貨定期預金の満期日の為替レートを予約し、受け取る円貨額を確定できます。

為替予約を行った場合、満期時のレートがいくらになっても為替予約したレートで円に交換します。そのため、為替予約以降、満期日までの為替変動リスクを回避することができます。

  • ※ソニー銀行の「為替予約」は、外貨定期預金のお預け入れ期間中にのみご利用できます。

ご注意

お申し込みが完了した為替予約の取り消しや変更はできません。
為替予約を行った外貨定期預金の中途解約はその外貨定期預金全額についてできません。

為替予約のご利用方法

為替予約のご利用方法 イメージ

ケースAの場合

預け入れ時のレートが100円。為替予約レートが102円のときに為替予約をすれば、満期時の為替レートがいくらであっても、1USDあたり2円の為替差益が確定します。

ケースBの場合

預け入れ時のレートが100円。為替予約レートが98円のときに為替予約をすれば、さらなる円高を予測した場合、為替差損を限定できます。

ケースA・Bどちらにも該当するメリットとデメリット

満期日に為替予約レートより円高が進んでいた場合、為替予約レート以下の部分の差損は回避されます。
ただし、満期日に為替予約レートより円安が進んでいた場合は、為替予約レート以上の部分の差益は放棄することになります。

為替予約のご利用条件

為替予約は、外貨定期預金に対してご利用になれます。
為替予約の変更・取り消しはできません。

対象通貨
米ドル・ユーロ・英ポンド・豪ドル・NZドル・カナダドル・スイスフラン・香港ドル・人民元(CNH)・南アランド・スウェーデンクローナ
  • ※ブラジルレアルはお取り扱いできません。
為替予約できる金額・単位
  • 外貨定期預金の満期時受け取り額(税引き後の元利合計額)を上限にお申し込みください。
  • お預け入れごとの外貨定期預金の一部でも全額でも可能です。
    ただし、一部予約の場合は、以下の通貨単位以上とさせていただきます。
通貨 一部予約の最低通貨単位
米ドル 600
ユーロ 600
英ポンド 400
豪ドル 1,000
NZドル 1,250
カナダドル 1,000
スイスフラン 1,000
香港ドル 5,000
人民元(CNH) 8,000
南アランド 8,000
スウェーデンクローナ 8,000
お申し込み単位
100分の1通貨単位
為替予約レート
為替予約をお申し込みいただく時点で、ソニー銀行が提示する先物為替予約レート
(ご売却レート(TTB)とは異なります)
為替予約ができる時期
外貨定期預金満期日の1年前から2日前まで。
為替予約のある外貨定期預金の満期時の受取金の取り扱い
為替予約されている部分 為替予約レートで円換算した金額を、当社におけるお客さま名義の円普通預金口座に入金します。
為替予約されていない部分(一部予約の場合)
自動解約式外貨定期預金に為替予約をした場合
お客さまの事前の指定により、当社におけるお客さま名義の円普通預金口座または当該定期預金と同一通貨の外貨普通預金口座に入金します。なお、円普通預金口座に入金する場合は、満期日当日の当社所定の為替交換レートにより円換算します。
元利継続式外貨定期預金に為替予約をした場合
当該外貨定期預金と同一通貨の、当社におけるお客さま名義の外貨普通預金口座に入金します。ただし、お客さまの指定により当社におけるお客さま名義の円普通預金口座に入金することができます。この場合は、満期日当日の当社所定の為替交換レートにより円換算します。

ご注意

為替予約は外貨売却し、円を購入する場合にご利用いただけます。
予約相場は、予約時点における先物為替予約レートを適用します(先物為替予約レートがお預け入れ時の適用為替レートより円高の場合には、満期時の受け取り円貨額がお預け入れ時の円貨額を下回り、元本割れが生じるリスクがあります)。予約の取り消し変更はできません。
為替予約を行った外貨定期預金の中途解約はその外貨定期預金全額についてできません。
ブラジルレアル定期預金にはご利用いただけません。





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