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為替予約について
ソニーバンクでは外貨定期預金の満期時受け取り額（税引き後の元利合計額）を上限として、その円貨額を確定するための為替予約を行うことができます。為替予約には以下の条件がありますので事前にご確認ください。
- 予約可能時期
- 為替予約を行う外貨定期預金の満期日の1年前から2日前までの期間
- 為替予約レート
- 為替予約を行う時点でソニーバンクが提示した先物為替予約レート（ソニーバンクレートとは異なります）
- 予約可能金額
- 外貨定期預金の満期時受け取り額（税引き後の元利合計額）まで（一部でも全額でも可能です） ただし、一部予約の場合は、米ドル・ユーロは600、英ポンドは400、豪ドルは1,000、NZドルは1,250、カナダドルは1,000、スイスフランは1,000、香港ドルは5,000、各通貨単位以上とさせていただきます。
- 予約可能単位
- 各100分の1通貨単位
- 為替予約の変更・取り消し
- できません。
- 為替予約のある外貨定期預金の満期時の受取金の取り扱い
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為替予約されている部分 為替予約レートで円換算した金額を、当社におけるお客さま名義の円普通預金口座に入金します。 為替予約されていない部分（一部予約の場合） - 自動解約式外貨定期預金に為替予約をした場合
- お客さまの事前の指定により、当社におけるお客さま名義の円普通預金口座または当該定期預金と同一通貨の外貨普通預金口座に入金します。なお、円普通預金口座に入金する場合は、満期日当日の当社所定の為替交換レートにより円換算します。
- 元利継続式外貨定期預金に為替予約をした場合
- 当該外貨定期預金と同一通貨の、当社におけるお客さま名義の外貨普通預金口座に入金します。ただし、お客さまの指定により当社におけるお客さま名義の円普通預金口座に入金することができます。この場合は、満期日当日の当社所定の為替交換レートにより円換算します。
ご注意
為替予約は外貨売却し、円を購入する場合にご利用いただけます。
予約相場は、予約時点における先物為替予約レートを適用します（先物為替予約レートがお預け入れ時の適用為替レートより円高の場合には、満期時の受け取り円貨額がお預け入れ時の円貨額を下回り、元本割れが生じるリスクがあります）。予約の取り消し変更はできません。
為替予約を行った外貨定期預金の中途解約はその外貨定期預金全額についてできません。
特約付外貨定期預金にはご利用いただけません。