元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きをされるお客さまへ
ソニーバンクでは、2007年9月30日（日）より施行される金融商品取引法の趣旨を踏まえて、お客さまに一層安心してお取り引きいただけるよう、 2007年9月24日（月）からお手続きの一部や、元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きの一部を変更し、お客さまのニーズにあった商品をご案内するようこれまで以上に努めてまいります。
お客さまにはお手数をおかけいたしますが、以下の内容をご確認いただき、ご理解・ご協力くださいますよう、お願い申しあげます。
- ※元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きは、満20歳以上のお客さまが対象となります。
＜2007年9月24日（月）からの変更点について＞
1. 変更となるお手続きの概要について
2007年9月24日（月）から変更となるお手続きは以下の通りです。
（1）お客さまカードの登録について
お客さまの適切なお取り引きのために、新たに設けられた「お客さまカード」の登録をお願いいたします。 この「お客さまカード」には、お客さまの1）資産運用の目的（資産運用に対するお客さまの考え方）、2）投資のご経験、3）運用予定額についての情報が登録されます。
この「お客さまカード」は、2007年9月24日（月）以降、初めてログイン後サービスサイトにログインした際に、登録画面が表示されますので、ご登録をお願いいたします。
- ※この登録は、スキップすることが可能ですが、元本割れ等のリスクがある金融商品をお持ちで「お客さまカード」が未登録の場合、次回以降のログイン時に再び登録画面が表示されます。
- 詳しくは、2. お客さまカードの登録・照会・変更についてをご参照ください。
（2）一部のお取り引きの制限について
外貨預金、投資信託および外国為替証拠金取引等の元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きに際しては、お客さまカードのご登録情報とお取り引き時にお伺いする資金性格の内容によって、お取り引きを制限させていただく場合がございます。
- 詳しくは、3. お取り引きの一部制限についてをご参照ください。
（3）お手続き時のご確認について
外貨預金、投資信託および外国為替証拠金取引等の元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きに際しては、あらかじめ金融商品取引法に定められた「契約締結前交付書面」をご確認いただく必要があります。
また、ソニーバンクでは、お客さまがお取り引きに移られる前に、サービスサイトにてお客さまが契約締結前交付書面の内容をご理解いただいたことを確認いたします。
「約款」、「商品詳細説明書」の内容とあわせてご確認のうえ、お取り引きください。
- 詳しくは、4. 契約締結前交付書面/契約締結時交付書面についてをご参照ください。
（4）ご契約後のご確認について
外貨預金、投資信託および外国為替証拠金取引等の元本割れ等のリスクがある金融商品のご契約時には、金融商品取引法に定められた契約締結時交付書面を交付いたしますので必ずお受け取りください。ソニーバンクでは、金融商品のお取り引きの都度、契約締結時交付書面を作成いたしますので、ログイン後のサービスサイトからPDF ファイルのダウンロードをお願いいたします。
契約締結時交付書面の交付につきましては、ログイン後に表示される「ソニーバンクからのお知らせ」にてご案内いたしますので、その案内にしたがって、契約締結時交付書面をダウンロードしてください（外国為替証拠金取引につきましては、外国為替証拠金取引お取り引き画面の「口座管理・入出金」−「電子交付書面閲覧」からダウンロードしてください）。
- 詳しくは、4. 契約締結前交付書面/契約締結時交付書面についてをご参照ください。
2. お客さまカードの登録、照会、変更について
ソニーバンクでは、元本割れ等のリスクがある金融商品について、お客さまの適切なお取り引きのために、「お客さまカード」のご登録をお願いいたします。
「お客さまカード」は、お客さまの投資スタイル・投資経験・運用予定額などの情報を登録していただくものです。登録は任意ですが、元本割れ等のリスクがある金融商品をお申し込みされる場合には登録は必須となります。
（1）お客さまカードの登録が必要なお取り引き
以下の商品のお申し込みをされる場合には、お客さまカードの登録が必須となります。
| 外貨預金 | 外貨のご購入にかかるお取り引き（*） |
|---|---|
| 外貨定期預金のお申し込み | |
| 特約付外貨定期預金のお申し込み | |
| 投資信託 | ファンドのご購入 |
| 積み立てプランお申し込み・プランのご変更 | |
| スイッチング（お手持ちのファンドをご解約し、別のファンドをご購入） | |
| 外国為替証拠金取引 | 口座開設のお申し込み |
| ソニーバンク証券の 金融商品仲介 |
口座開設のお申し込み |
| 円建て個人年金保険 | 変額個人年金保険のお申し込みお手続き |
- （*）モバイルバンキングの外貨預金取り引き時に、「お客さまカード」が未登録の場合モバイルバンキングの取り引き画面上にて、投資目的が入力された場合はお取り扱いいたします。その場合、「お客さまカード」の登録とはなりませんので、インターネットバンキングからお取り引きされる場合にはあらためて「お客さまカード」の登録が必要となります。
（2）登録
「お客さまカード」の登録についてご説明いたします。
いずれも、名義人ご本人が20歳以上の場合のみ画面が表示されます。
お客さまカードの登録方法
以下のメニューまたは状態により、「お客さまカード登録」の画面が表示されます。
- はじめてのログイン時（*）
- お客さまカードが未登録のままログインされた場合（*）
- ログイン後「各種お手続き」-「お客さまカード内容照会」
- （*）登録画面が自動表示されます。登録しない場合はスキップすることが可能ですが、元本割れ等のリスクがある金融商品をお持ちで「お客さまカード」が未登録の場合、次回以降のログイン時に再び登録画面が表示されます。
- お客さまカードへの情報のご入力
画面の案内にしたがって以下の情報を入力してください。- （1）資産運用の目的（資産運用に対するお客さまの考え方）について
- （2）投資のご経験について
- （3）総資産、金融資産、ご年収、運用予定額について
- お客さまカード登録情報のご確認
ご入力いただいた内容をご確認ください。 - お客さまカード登録の完了
（3）照会・変更
「お客さまカード」をご登録いただいた後も、登録内容の確認や、投資目的、運用経験、運用予定額の変更などがあれば、ご照会、ご変更のお手続きをお願いいたします。
「お客さまカード」をご照会、ご変更される場合は、ログイン後サービスサイトの「各種お手続き」−「お客さまカード内容照会」からいつでもご確認、ご変更が可能です。
- ※ソニーバンク証券の証券取引口座をお持ちの場合は、「資産運用の目的（資産運用に対するお客さまの考え方）について」を「資産運用にあたり、「元本割れのリスクを一切 許容しない」への変更はできません。
変更をご希望の場合、事前に証券取引口座の解約手続きが必要です。
3. お取り引きの一部制限について
ソニーバンクではお客さまが元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きをされる際に、「お客さまカード」に登録していただいた情報、ご資金の性格などを参考に、お客さまにとって適切な商品であるかを確認いたします。
お申し込みされる金融商品が適切ではないと判断した場合には、お取り引きを制限させていただくことがありますので、あらかじめご了承ください。
| 外貨預金 | 投資信託 | 外国為替証拠金取引の口座開設 | ソニーバンク証券の 口座開設 |
ソニー生命の変額個人年金保険 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 20歳未満 のお客さま |
 |
 お取り扱いいたしません |
|||||
| 20歳以上 のお客さま |
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資産運用にあたり、元本割れのリスクを一切許容しない | お取り扱いいたしません |
||||
| 一定の割合までであれば、元本割れのリスクを許容する |  |
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||
| 元本割れのリスクを許容して、資産運用を検討する | |
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 |
余裕資金 | |
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| 使用時期が確定している資金 |
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4. 契約締結前交付書面/契約締結時交付書面について
契約締結前交付書面
契約締結前交付書面とは、外貨預金や投資信託および外国為替証拠金取引など、元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きに際し、商品内容の理解のためあらかじめお客さまにご確認いただくもので、金融商品取引法によって交付を定められています。
お客さまがソニーバンクで該当する金融商品のお取り引きをされる場合には、契約締結前交付書面をご確認いただき、必要となる手数料やリスクなどをご理解のうえ、お取り引きくださいますようお願いします。
また、ソニーバンクでは、お客さまが契約締結前交付書面を閲覧され、その内容をご理解いただいたことを確認いたします。
なお、各金融商品の契約締結前交付書面については、契約締結前交付書面リンク集よりいつでもご参照いただけます。
- ※投資信託のファンドの契約締結前交付書面は、お取り引き画面からのみご確認いただけます。
（目論見書は、取り扱いファンド一覧より、ご確認ください。） - ※変額個人年金保険については、引受保険会社より「重要事項説明書（契約概要）」「重要事項説明書（注意喚起情報）」が郵送されます。
- ※ソニーバンク証券の口座開設お申し込み時には、ソニーバンク証券より契約締結前交付書面が交付されます。
- ※外国為替証拠金取引の口座開設お申し込み時には、契約締結前交付書面（取引説明書）を交付します。
契約締結時交付書面
契約締結時交付書面とは、外貨預金や投資信託および外国為替証拠金取引など、元本割れ等のリスクがある金融商品のお取り引きをされた際に、お客さまにその契約内容をご確認いただくためのもので、金融商品取引法によって交付が定められています。
ソニーバンクでは、該当する金融商品の契約が成立した場合、ログイン後の「ソニーバンクからのお知らせ」に契約締結時交付書面についてご案内いたします。
お客さまは、このメッセージから、ご案内画面ならびにPDFファイルにて、契約締結時交付書面の内容をご確認いただくことができます（外国為替証拠金取引につきましては、外国為替証拠金取引お取り引き画面の「口座管理・入出金」−「電子交付書面閲覧」からダウンロードしてください）。
また、ソニーバンクでは、お客さまが契約締結時交付書面をご確認のうえ、PDFファイルのダウンロードが行われたことを確認いたします。
- ※投資信託のファンドの購入に伴う、契約締結時交付書面（取引報告書）については、電子交付または、郵送にて交付いたします。郵送にて送付する場合、お届けのご住所に送付いたします。
- ※変額個人年金保険については、引受保険会社より契約締結時交付書面が郵送されます。
- ※ソニーバンク証券の口座開設完了時に、ソニーバンク証券より契約締結時交付書面が交付されます。
5. 本件に関するお問い合わせ
本件に関するお問い合わせは、ソニーバンクカスタマーセンターまでお願いいたします。
ソニーバンクカスタマーセンター
0120-365-723 （フリーダイヤル）
フリーダイヤルをご利用いただけない場合は、
03-6730-2700（通話料有料）
営業時間：
コミュニケーターへのお問い合わせ
平日 9:00〜20:00
土・日・祝日（12月31日〜1月3日を含む） 9:00〜17:00
金融商品仲介に関するお問い合わせ
平日 8:30〜17:00（土・日・祝日および12月31日〜1月3日は休業）
- ※フリーダイヤルは、携帯電話・PHSからもご利用いただけます。
- ※番号をお間違えにならないようにくれぐれもご注意ください。
- ※IP電話をご利用の場合、ご入力内容が確認できないことがございます。
上記へお電話いただき、アナウンスにしたがってサービスをお選びください。
以上
